Thư bảo lãnh (guarantee letter) trong vận chuyển là văn bản do ngân hàng phát hành, chịu trách nhiệm. Do nhà nhập khẩu trình lên hãng tàu và đại lý vận tải để lấy hàng trong trường hợp hàng đến trước khi có chứng từ vận chuyển. Thư bảo lãnh thường được sử dụng cùng với hình thức thanh toán Letter of Credit với bộ chứng từ đầy đủ về quyền sở hữu hàng hóa.
Mục đích của thư bảo lãnh
Giúp nhà nhập khẩu lấy hàng đúng hạn để tránh phí lưu kho tại cảng.
Lợi ích của thư bảo lãnh
1.Giảm vốn bị ứ đọng: nhận và bán hàng trước bằng thư bảnh lãnh để đẩy nhanh quá trình lưu thông vốn, giảm vốn bị ứ đọng.
2.Nắm bắt cơ hội: hỗ trợ nhà nhập khẩu trong việc lấy chứng từ sở hữu hàng hóa, lấy và bán hàng trong trường hợp hàng đến trước khi có chứng từ.
3.Giảm chi phí: nhà nhập khẩu có thể lấy hàng đúng hạn để tránh phí lưu kho và chi phí khác.
Mức phí của guarantee letter
0,05% giá trị hóa đơn bảo lãnh vận chuyển. Với mức phí tối thiểu là 50$ và được thu theo quý.
Đối tượng khách hàng
Áp dụng trong các trường hợp vận chuyển đường biển và hàng hóa đến trước thời hạn chứng từ.
Điều kiện để được cấp thư bảo lãnh
1.Giấy phép kinh doanh của doanh nghiệp được pháp luật chấp thuận, đăng ký và kiểm tra hàng năm và các chứng nhận hợp lệ khác đủ để chứng minh tính hợp pháp và phạm vi hoạt động của doanh nghiệp.
2.Đủ điều kiện tín dụng
3.Được phép mở tài khoản thanh toán tại các ngân hàng Việt Nam
4.Đủ điều kiện hoạt động xuất nhập khẩu
5.Hạn mức tín dụng tốt tại các ngân hàng Việt Nam hoặc ký quỹ toàn bộ số tiền.
Quy trình cấp thư bảo lãnh
1.Sau khi hàng hóa đến trước các chứng từ theo L/C hoặc nhờ thu (bao gồm vận đơn gốc). Nhà nhập khẩu nộp đơn xin bảo lãnh vận chuyển cho ngân hàng.
2.Sau khi kiểm tra nghiêm ngặt, ngân hàng Việt Nam sẽ cung cấp bảo lãnh vận chuyển cho nhà nhập khẩu.
3.Nhà nhập khẩu lấy hàng từ công ty vận chuyển (hãng tàu) bằng cách xuất trình thư bảo lãnh do ngân hàng phát hành.
4.Khi các chứng từ theo L/C hoặc thu hộ đến, nhà nhập khẩu sẽ lấy chứng từ sau đó đổi lấy thư bảo lãnh với hãng tàu và trả lại thư bảo lãnh cho ngân hàng.
Lưu ý
1.Các tiền đề cơ bản để phát hành thư bảo lãnh: a.Thanh toán L/C; b:Vận chuyển đường biển; c.L/C yêu cầu xuất trình bộ chứng từ vận chuyển đầy đủ/
2.Thư bảo lãnh sẽ được áp dụng cho ngân hàng phát hành.
3.Bạn phải có hạn mức tín dụng hoặc gia hạn tín dụng duy nhất được ngân hàng Trung Quốc chấp thuận cung cấp thư bảo lãnh.
4.Bạn phải cam kết với ngan hàng rằng các chứng từ sẽ được tôn trọng hoặc chấp nhận khi các chứng từ đến có hoặc không có sự khác biêt.
5.Khi vận đơn gốc đến, bạn phải đổi thư bảo lãnh với vận đơn gốc từ hãng tàu, sau đó trả lại cho ngân hàng để hủy.
Vai trò của thư bảo lãnh ngân hàng trong xuất khẩu
Trong xuất nhập khẩu thư bảo lãnh có thể được sử dụng trong rất nhiều trường hợp khác nhau. Không phải chỉ là để lấy hàng khi chưa có chứng từ, các ý nghĩa quan trọng nhất của thư bảo lãnh như sau:
- Giảm thiểu rủi ro: thư bảo lãnh ngân hàng giúp đảm bảo người bán sẽ được bồi thường nếu người mua hủy giao dịch.
- Tăng cường uy tín: thư bảo lãnh có nghĩa một tổ chức tài chính uy tín đứng ra cam kết cho nhà xuất khẩu.
- Thuận lợi: nhiều giao dịch xuất khẩu đòi hỏi phải có vốn ban đầu đáng kể. Thư bảo lãnh giúp huy động vốn, tránh làm thiếu dòng tiền.
- Lòng tin: trong xuất khẩu, các cá nhân bị hạn chế tương tác, ngân hàng đóng vai trò là cầu nối tin cậy.
- Tuân thủ: thư bảo lãnh là bắt buộc trong nhiều hợp đồng quốc tế, thể hiện tính chuyên nghiệp và tin cậy.
- Biến động: thị trường xuất khẩu dễ bị biến động trước thay đổi chính trị và kinh tế. Thư bảo lãnh giúp chống lại các biến động như vậy.
Xem thêm:
